Optimisez et transmettez votre patrimoine en toute confiance

Il n'y a pas de seuil minimum. Un bilan patrimonial est utile dès lors que vous avez des revenus réguliers (salaire, revenus fonciers, dividendes) ou des économies à valoriser. Nous travaillons avec des clients ayant 50 000€ de patrimoine comme avec des clients à plusieurs millions. La valeur que nous apportons est proportionnelle à la complexité de votre situation, pas au montant de votre patrimoine.

C'est la mesure de votre rapport au risque : quelle part de votre épargne peut fluctuer, sur quel horizon, pour quel objectif. « Sécurisé » privilégie la préservation du capital (fonds en euros majoritaire), « équilibré » recherche un compromis, « dynamique » accepte davantage d'unités de compte, avec plus de potentiel mais un risque de perte en capital. Ce profil n'est pas un simple choix de case : la réglementation impose de l'établir par un questionnaire complet (connaissance des produits, situation financière, tolérance aux pertes) avant toute souscription. Dans nos parcours en ligne, vous indiquez seulement une préférence indicative ; le profil réglementaire est ensuite établi avec votre conseiller, et c'est lui qui guide les supports proposés.

Nous pratiquons deux modes de rémunération selon les missions : honoraires directs (facturation à l'heure ou au forfait pour les missions de conseil pur) et commissions de placement (rétrocédées par les assureurs ou sociétés de gestion sur les produits souscrits via nous, toujours déclarées et transparentes). Nous vous présentons toujours clairement notre mode de rémunération avant toute prestation.

Votre banquier vend les produits de sa banque. Votre comptable optimise votre fiscalité courante mais n'est généralement pas spécialisé en droit patrimonial. En tant que CGP indépendant, nous avons accès à l'ensemble du marché, nous n'avons aucun produit maison à placer, et notre approche est globale : fiscale, juridique, financière et successorale.

Oui, sans condition. Le bilan patrimonial de découverte (60 à 90 minutes) est gratuit. À l'issue, nous vous présentons nos recommandations. Vous êtes entièrement libre de les suivre ou non, de nous mandater ou de travailler avec un autre prestataire. Aucun frais ne vous sera réclamé pour ce premier bilan.

Oui, c'est l'une de nos spécialités pour les chefs d'entreprise. Cession d'entreprise, pacte Dutreil, apport-cession (article 150-0 B ter), OBO (Owner Buy-Out), holding patrimoniale… Ces opérations combinent fiscalité, droit des sociétés et gestion patrimoniale. Nous travaillons en collaboration avec votre expert-comptable et votre avocat fiscaliste.